Planejamento financeiro e gestão da riqueza

Planejamento financeiro é a elaboração de um roteiro para administrar recursos monetários, incluindo orçamento, poupança e investimentos, visando metas individuais e familiares.

 

Já a gestão da riqueza envolve estratégias avançadas de multiplicação patrimonial, gerindo ativos, minimizando riscos e otimizando retornos, geralmente voltada a indivíduos com alto patrimônio líquido. Ambos buscam segurança financeira e prosperidade ao longo do tempo.